上海农商行因严重违反审慎经营规则频领监管罚单


时隔2个多月,上海农商行再次连收监管数张罚单。上海银保监局6日公布上海农商行4家支行的行政处罚信息,涉及上海农商行崇明支行、上海农商行长宁支行、上海农商行宝山支行和上海农商行杨浦支行,8张“罚单”的处罚金额共计200万元。

上海银保监局指出,2017年6月至2018年4月,上海农商行崇明支行存在办理部分个人住房贷款未执行标准统一的业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则的行为,杜嘉杰对上海农商行崇明支行内部控制严重违反审慎经营规则负有直接责任。

2016年12月至2018年4月,上海农商行长宁支行存在办理部分个人住房贷款未执行标准统一的业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则的行为,赵华力对上海农商行长宁支行内部控制严重违反审慎经营规则负有直接责任。

2016年11月至2018年5月,上海农商行宝山支行存在办理部分个人住房贷款未执行标准统一的业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则的行为,施泰华对上海农商行宝山支行内部控制严重违反审慎经营规则负有直接责任。

2016年12月至2018年5月,上海农商行杨浦支行存在办理部分个人住房贷款未执行标准统一的业务流程,员工行为管理和内部控制严重违反审慎经营规则的行为,吴启政对上海农商行杨浦支行内部控制严重违反审慎经营规则负有直接责任。

上海银保监局决定对上海农商行崇明支行、上海农商行长宁支行、上海农商行宝山支行、上海农商行杨浦支行分别责令改正并各处罚款50万元;另外,吴启政、杜嘉杰、赵华力各被禁止十年从事银行业工作,施泰华则被禁止五年从事银行业工作。

实际上,上海农商行今年来频收监管罚单。仅今年5月,该行就“吃”到逾10张罚单,其中,5月16日连“领”三张,监管部门指出,2017年5月,该行对某同业资金投前调查不尽职,严重违反审慎经营规则;2017年12月和2018年3月,该行向某地方融资平台发放无对应项目的流动资金贷款;2017年12月至2018年3月期间,该行发放某政府融资平台公司贷款时,未按商业化原则审慎评估项目还款来源。上述3张罚单均被责令改正,并分别罚款50万元,合计150万元。

而在此前的5月14日,该行还因同样案由“吃”四张罚单,上海银保监局指出,2017年,上海农商行宝山支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金,被要求责令改正,并罚没合计228.8万元,同时,3名直接责任人、直接管理责任人被警告。

随即,在5月20日,该行再度“拿下”三张罚单,涉及其三家支行。具体来看,2017年4月,上海农商行徐汇支行对某笔同业投资业务投前调查不尽职,实际用途与合同约定不一致;2017年8月,上海农商行青浦支行未按权限和程序办理某笔银行承兑汇票贴现业务;2017年7月,上海农商行金山支行在发放某笔个人消费贷款后,未采取有效措施对贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析,贷款资金用于证券交易。分别对上述三家支行处以50万元、20万元和50万元的罚款,并责令整改。

据了解,上海农商行日前披露招股书显示,上海农商银行拟登录上交所,本次拟发行股票数量不低于发行并上市后总股本的10%(含10%),且不超过发行并上市后总股本的25%(含25%),即不低于9.64亿股,且不超过28.93亿股。联席保荐机构为海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司。

来源: 蓝鲸财经

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